آیا بیت کوین قانونی است؟

آیا بیت کوین قانونی است؟

هر واحد پول فیات در جهان توسط یک واحد مشخص ایجاد می شود، منتشر و کنترل می شود – در بیشتر موارد یک بانک مرکزی. طبق قانون، شهروندان عادی فقط مجاز به خرید، فروش یا نگهداری ارز هستند. اگر کسی سعی در ایجاد هر مقدار پول داشته باشد، ناگزیر خود را در پشت میله های زندان می یابد.

وقتی بیت کوین معرفی شد، پارادایم کاملاً جدید و منحصر به فردی را ایجاد کرد. اولین ارز دیجیتال و غیرمتمرکز در جهان است که به هیچ وجه توسط کسی کنترل نمی شود. علاوه بر این، مفهوم بیت کوین دلالت بر این دارد که هرکسی که دارای قدرت محاسباتی کافی باشد می تواند به سادگی یک بخش فعال در جامعه کوین ایجاد کند.

با توجه به اینکه جریان اصلی و روز به روز بیشتر می شود، آژانس های اجرای قانون، مقامات مالیاتی و تنظیم کننده های قانونی در سراسر جهان سعی می کنند تا سر خود را به مفهوم رمزنگاری بپیچانند و دقیقاً در آئین نامه های موجود و چارچوب های قانونی کجا قرار دارد.

قانونی بودن بیت کوین بستگی به این دارد که شما کی هستید، در کجای دنیا هستید و با آن چه کاری انجام می دهید. در اینجا راهنمای ما در مورد مسائل حقوقی مربوط به بیت کوین است، جایی که بیشتر ما روی ایالات متحده متمرکز می شویم اما سایر کشورها را نیز تحت پوشش قرار می دهیم.

نگرانی در مورد ارزهای رمزپایه

نگرانی هایی در مورد بیت کوین
نگرانی هایی در مورد بیت کوین

در بسیاری از حوزه های قضایی، مقامات هنوز در تلاش برای درک بیت کوین هستند ، چه رسد به آن را از نظر حقوقی تعریف کنند. نگرانی های بسیاری در مورد ماهیت غیرمتمرکز آن مطرح شده است. فقط به نظر می رسد مقامات حاکم نگران یک جامعه مالی هستند که نمی توانند به طور کامل کنترل شوند.

این همچنین به صرافی ها و حمایت از بودجه مردم گسترش می یابد. در حالی که باید مبادلات مستقر در ایالات متحده تنظیم شود، بسیاری از سیستم عامل های خارج از ساحل وجود ندارند. در واقع، تاریخچه رمزنگاری مملو از موارد مبادله ای است که ناگهان تعطیل می شوند و با وجوه مردم فرار می کنند.

مشهورترین چنین مواردی، بستن صرافی بدنام Mt.Gox است. در آغاز سال 2014، سابقا برجسته ترین صرافی بیت کوین موجود در ورشکستگی به دلیل مشکلات تکنولوژیکی و سرقت ظاهری یا از بین رفتن 744،000 کاربر بیت کوین خود شکایت داشت. این تعداد حدود شش درصد از 12.4 میلیون بیت کوین در گردش در آن زمان را تشکیل می داد.

توانایی استفاده بیت کوین به صورت نیمه ناشناس، یکی دیگر از دلایل نگرانی است. حتی اگر هر تراکنش در بلاکچین ثبت شده باشد، تقریباً ناشناس ماندن کاربران بسیار آسان است، زیرا این سوابق فقط حاوی کلیدهای عمومی و میزان وجوه منتقل شده است.

بسیاری از این نگرانی ها پس از جلب توجه به بازار وب تاریک(دارک وب)، مورد توجه رسانه ها قرار گرفت، زیرا بیت کوین تنها شکل پرداخت در آنجا پذیرفته شده بود. از آن زمان بازار توسط FBI تعطیل شد، اما مقامات هنوز نگران تجدید نظر بیت کوین در میان تجار کالاها و خدمات غیرقانونی هستند. علاوه بر این، ترسیده می شود که نیمه ناشناس بودن بیت کوین و ماهیت غیر متمرکز بیت کوین در طرح های پولشویی و فرار مالیاتی مورد سوء استفاده قرار بگیرد.

فرصت های نهفته در بیت کوین

فرصت های بیت کوین
فرصت های بیت کوین

خرید کالا

در سال 2013، بیت کوین توسط شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FinCEN) به عنوان یک ارز مجازی غیرمتمرکز قابل تبدیل تبدیل شد. آنها همچنین راهنمایی صادر كرده اند كه در آن اظهار كرده اند كسانی كه یك واحد پول مجازی می گیرند و از آن برای خرید كالا استفاده می كنند، فرستنده پول محسوب نمی شوند و طبق قانون مشغول به كار هستند.

بنابراین، خرید کالاها و خدمات خوش اخلاق با بیت کوین کاملاً قانونی است. cryptocurrency به عنوان نوعی پرداخت در چندین بازار بزرگ و جزئی آنلاین و ارائه دهندگان خدمات از جملهOverstock ، Shopify و OKCupid پذیرفته می شود. علاوه بر این، مغازه ها و رستوران هایی در سرتاسر ایالات متحده وجود دارند که می توانید با Bitcoin بپردازید.

سرمایه گذاری

طبق همین راهنمایی ، سرمایه گذاری در بیت کوین نیز در قلمرو قانونی است. بسیاری از مبادلات مستقر در ایالات متحده باید با مبارزه با پولشویی مطابقت داشته و سیاست های مشتری خود را بشناسند. به همین دلیل ، کسانی که مایل به تجارت و سرمایه گذاری در بیت کوین هستند ، باید شناسنامه خود را تأیید کنند و یک حساب بانکی موجود را به یکدیگر وصل کنند.

اگرچه ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) به سرمایه گذاران بالقوه هشدار داده است که هم کلاهبردار و هم مروج برنامه های سرمایه گذاری پرخطر ممکن است کاربران بیت کوین را هدف قرار دهند.

استخراج

راهنمایی FinCEN اظهار داشت که کاربرانی که واحدهای بیت کوین ایجاد می کنند و مبادله آنها را با ارز معمول می کنند، می توانند به عنوان فرستنده پول در نظر گرفته شوند و ممکن است تابع قوانین و مقررات ویژه ای باشند که آن نوع فعالیت را پوشش می دهد. با این حال، تا به امروز، این قوانین به ندرت، در هر صورت، برای سرکوب استخراج کنندگان بیت کوین اجرا می شود.

پذیرش بیت کوین در پرداخت (برای تجارت)

بیت کوین در تجارت
بیت کوین در تجارت

پذیرش پرداخت های بیت کوین برای مشاغل چه بزرگ و چه کوچک قانونی است. البته با فرض اینکه این یک تجارت خوش اخلاق است که کالاها و خدمات را با ارز معمولی به فروش می رساند و تصمیم می گیرد که بیت کوین را به عنوان یکی دیگر از روش های قانونی پرداخت بپذیرد. هر مشاغلی که پرداخت بیت کوین را بپذیرد، نیز ملزم به پرداخت مالیات بر درآمد دریافتی از طریق بیت کوین است.

بیت کوین به عنوان یک ارز مجازی قابل تبدیل شناخته شده است، این بدان معناست که پذیرش آن به عنوان یک نوع پرداخت دقیقاً مشابه پذیرش کارت های نقدی، طلا یا هدیه است.

مالیات برای بیت کوین

مالیات در بیت کوین
مالیات در بیت کوین

طبق یک راهنمای ارز مجازی، که برای اولین بار در سال 2014 توسط سرویس درآمد داخلی (IRS) منتشر شد، قرار است ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین به عنوان یک مال به عنوان ارز با آن رفتار شوند و به این ترتیب مالیات شوند. با این حال، آنقدرها هم که به نظر می رسد ساده نیست.

به عنوان مثال، اگر چیزی با ارزش 300 دلار را با Bitcoin خود خریداری می کنید، بدین معنی است که شما فقط یک دارایی فروخته اید. بسته به میزان ارزش بیت کوین هنگام خرید آن و زمانی که آن را فروخته اید، یا سود آن را متحمل شده اید. این که آیا این به عنوان یک سود معمولی یا سود سرمایه محسوب می شود، کوتاه مدت یا طولانی مدت بستگی به شرایط دارد.

IRS یک آیین نامه در زمینه دریافت مالیات برای رمز ارز هاست، این آیین نامه کاملاً مشخص نیست، اما IRS در تلاش است تا گزارشات را سرکوب کند. در سال 2015، فقط 802 نفر مالیات بر سود بیت کوین پرداخت کردند. IRS ظاهراً از نرم افزار ویژه ای برای ردیابی تقلب های مالیاتی بیت کوین استفاده می کند.

لایحه دو حزب، که خواستار معافیت مالیاتی برای معاملات زیر 600 دلار است، اخیراً در مجلس کنگره معرفی شد. اگر بگذرد، زندگی معامله گران کوچک و روزمره بسیار آسان تر خواهد شد. تا آن زمان، توصیه می شود که سوابق کلیه فعالیت های مربوط به بیت کوین را نگه دارید.

در مورد معاملات بیت کوین، سوابق نگهداری شده باید دارای همان اطلاعاتی باشند که عبارتند از سهام یا بورس اوراق بهادار فارکس: تاریخ ، توضیحات، مقدار، قیمت و هزینه ها. اگر در حال استخراج از معادلات تخصصی هستید، شاید بدانید چه موقع به دست آوردن درآمد بیت کوین بدست آمده است. کسب و کارهایی که بیت کوین را به عنوان نوعی پرداخت بپذیرند، نیاز به ثبت مرجع فروش، مبلغ دریافت شده در BTC و تاریخ معامله دارند. در صورت پرداخت مالیات بر فروش، مبلغ پرداختی بر اساس میانگین نرخ ارز در زمان فروش محاسبه می شود.

بیت لایسنس

بیت لایسنس
بیت لایسنس

BitLicense مجموعه ای از مقررات مربوط به معاملات بیت کوین است که توسط وزارت امور خارجه ایالتی نیویورک (NYDFS) برای شرکت های بیت کوین که در نیویورک مشغول به کار هستند یا در خدمت ساکنین NY است، ارائه شده است. از سپتامبر سال 2017، دو سال پس از اجرایی شدن آیین نامه، فقط پنج پروانه اعطا شد و شرکت هایی که موفق به اخذ آن ها شده اند برای انجام این کار مجبور بودند برای صعود به 100،000 دلار هزینه کنند. بسیاری از شرکت ها تصمیم گرفتند از خدمات دهی به ساکنان نیویورک امتناع ورزند، با تبادل Bitfinex الزامات پیش بینی شده توسط NYDFS را “بسیار تهاجمی” توصیف کرد و افزودند که آنها باعث حریم خصوصی کاربر کاربر خود می شوند.

مجوز را می توان از طریق یک فرآیند درخواست دریافت کرد، که 5000 دلار هزینه دارد. شرکت هایی که به دنبال به دست آوردن مجوز هستند باید یک افسر انطباق داشته باشند، همان مسئول نظارت بر رعایت شرکت از مقررات. علاوه بر این، سایر قوانین فدرال و ایالتی که در مورد بیت کوین اعمال می شوند باید رعایت شوند. این شامل انطباق با قوانین فرستنده پول، مبارزه با پولشویی و سیاست های مشتری خود می باشد. چنین محافظتی می تواند بسیار گران شود.

نظرات رگولاتوری های مختلف راجع به بیت کوین

SEC – کمیسیون بورس و اوراق بهادار

کمیسیون بورس و اوراق بهادار به ویژه در مقایسه با نهادهای نظارتی در سایر کشورها بسیار آرام بوده است. در سال 2014، آن ها هشدار سرمایه گذار را منتشر کردند که در آن به مردم هشدار دادند که کاربران بیت کوین می توانند توسط کلاهبرداران هدف قرار گیرند.

SEC اخیراً درباره عرضه اولیه سکه های رمزنگاری (ICO) به نام “DAO” تحقیق کرده است که هک شده و حدود 50 میلیون دلار کوین اتر به سرقت رفته است. در این تحقیق، SEC در درجه اول روی این موضوع متمرکز بود که آیا کوین های DAO امنیت را تشکیل می دهند. در این گزارش نتیجه گیری شده است که سرمایه گذاری پول به صورت توأم، انتظار می رود سود حاصل از تلاش های مدیریتی افراد دیگر باعث ایجاد امنیت رمزنگاری شده و نیاز به مقررات مناسب داشته باشد.

با این حال، گزارش SEC به طور کامل روی پیشنهادات اولیه کوین متمرکز شده است و بیت کوین از قبل ها، گذشته است. بنابراین، هر آیین نامه ای که SEC احتمالاً اعمال می کند، به احتمال زیاد فقط افراد تازه وارد را به بازار مربوط می کند. اینکه بیت کوین را می توان به عنوان یک امنیت به کار برد بستگی به معامله خاص دارد، اما SEC تصمیم گرفته است که هر بنگاهی که از فناوری Blockchain برای تجارت اوراق بهادار استفاده می کند، نیاز به ثبت نام بورس، سیستم تجارت جایگزین (ATS) یا کارگزار، فروشنده دارد.

FinCEN – شبکه اجرای جرایم مالی

طبق دستورالعمل FinCEN در مورد رمزنگاری، “ارز مجازی”، همانطور که آن ها آن را می نامند، به عنوان “مبادله ای که در بعضی از محیط ها مانند ارز عمل می کند تعریف شده است، اما تمام خصوصیات ارز واقعی را ندارد.” ارز مجازی قابل تبدیل مانند بیت کوین، که می تواند به عنوان جایگزین ارز واقعی عمل کند یا معادل ارز موجود باشد.

“کاربران” ارز مجازی طبق آیین نامه FinCEN یک MSB (تجارت پول در خدمت) محسوب نمی شوند. این بدان معناست که اگر بیت کوین را برای پرداخت کالا یا خدمات به دست آورده اید، مشمول مقررات ثبت نام، گزارش دهی و سوابق MSB نیستید.

در مقابل، “مبادلات” و “سرپرستان” فرستنده پول در نظر گرفته می شوند، و بنابراین ملزم به رعایت مقررات FinCEN هستند. این راهنما “مبادلات” را به عنوان افرادی که در زمینه تبادل بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مشغول به فعالیت هستند، تعریف می کند، در حالی که “سرپرستان” به عنوان یک تجارت در گردش ارز مجازی فعالیت می کنند.

در ماه ژوئیه سال 2017 ، FinCEN در اولین اقدام خود علیه MSB مستقر در خارج از کشور که در ایالات متحده فعالیت می کند، جریمه 110 میلیون پوندی را به مبادله BTC-e تحمیل کرد و یکی از اپراتورهای خود را دستگیر و دامنه سایت را ضبط کرد.

CFTC – کمیسیون معاملات آینده کالا

CFTC یک آژانس فدرال مستقل ایالات متحده است که به دنبال مشتقات مالی است. در سال 2014، یک کمیسر CFTC اظهار داشت که آژانس هنگام صحبت از بیت کوین به طور قطع اختیار دارد، زیرا آنها معتقد بودند که می توانند به عنوان یک کالا طبقه بندی شوند.

اخیراً آژانس یک آغازگر را منتشر کرد که در آن اظهار داشتند که بسته به واقعیت ها و شرایط خاص، ارزهای مجازی را می توان کالا یا قراردادهای مشتقات در نظر گرفت. این منجر به کاهش هشت درصدی نرخ ارز بیت کوین شد، زیرا سرمایه گذاران از مقررات سخت تر می ترسیدند.

به نظر می رسد CFTC موضع طرفدار بیت کوین را اتخاذ کرده است، اخیراً به LedgerX حق ایجاد بازار آتی بیت کوین تنظیم شده را داده است. در سپتامبر سال 2017، CFTC اولین اتهامات خود علیه کلاهبرداران بیت کوین را تشکیل داد. در اقدامی که مورد استقبال سرمایه گذاران اصلی بیت کوین قرار گرفت، متهم به کلاهبرداری، سوء استفاده و صدور بیانیه های حساب های دروغین در رابطه با سرمایه گذاری های درخواست شده در بیت کوین شد.

IRS – خدمات درآمد داخلی

حتی اگر IRS راهنمایی کلی در مورد مالیات ارزهای دیجیتال منتشر کرد، بسیاری از سؤالات هنوز هم بی پاسخ مانده اند. این آژانس با تصمیم خود در پرداخت مالیات به بیت کوین به عنوان اموال، مشکلات دیگری را پیچیده تر می کند، به این معنی که حتی پرداخت یک فنجان قهوه با رمزنگاری نیز مالیات را متحمل می شود.

طبق آیین نامه IRS، خرید کالا و خدمات با بیت کوین دقیقاً مشابه فروش دارایی است. اگر بیت کوین های خود را خرج می کنید، به این معنی است که بسته به نرخ ارز BTC هنگام خرید و زمانی که آن را خریداری کرده اید، سود یا ضرر ایجاد کرده اید.

به منظور رعایت مقررات IRS، توصیه می شود که کلیه معاملات مربوط به بیت کوین خود را ثبت کنید.

از آنجا که تنها 0.04٪ از مشتریان در گزارشهای مالیاتی 2017 خود دارای رمزنگاری هستند ، IRS شکار خود را برای فرار از پرداخت مالیات بیت کوین افزایش داده است، حتی یک نیروی کار اختصاصی نیز تشکیل داده است. با این حال، در حالی که IRS در تلاش برای بدست آوردن دلار مالیاتی بیشتر، از نزدیک بیت کوین و سایر معاملات رمزنگاری را تحت نظر دارد، شایعاتی در مورد احتمال عفو مالیاتی احتمالی در آینده برای کاربران بیت کوین منتشر شده است. این که آیا واقعاً اتفاق می افتد و همچنین چه زمانی این اتفاق خواهد افتاد، هنوز دیده نشده است

صندوق پس انداز فدرال ایالات متحده

صندوق پس انداز فدرال ایالات متحده با نفوذ ارز جهانی ذخایر – دلار آمریکا ، تأثیرگذارترین نهاد بانکی جهان است. آنها با انتشار مقالات کاملی در بیت کوین و بلاک چین به ارزهای دیجیتال و فناوری مرتبط با آنها علاقه مند هستند. این واقعیت که غول مالی مانند Federal Reserve ساعت ها انسان را برای درک مفهوم بیت کوین سرمایه گذاری کرده است، درباره میزان تأثیرگذاری ارز تأثیر می گذارد.

Federal Reserve
Federal Reserve

با این حال، این سازمان بارها هشدارهایی درباره خطرات مرتبط با ارزهای دیجیتال صادر کرده است. اخیراً، فدراصندوق پس انداز فدرال ایالات متحده اظهار داشت كه آنها توجه زیادی را به Blockchain می كنند، و این را توصیف می كنند كه می تواند خطرات مالی سنتی را بهبود بخشد یا آن را تشدید كند.

اخیراً نقل شد كه جنت یلن، رئیس صندوق ذخیره فدرال ایالات متحده، اظهار داشت كه صندوق پس انداز فدرال ایالات متحده در حال حاضر در حال تحقیق برای معرفی ارز دیجیتال خود است. در صورت بروز چنین اتفاقی، ایالات متحده با رمزنگاری شخصی، رسمی و تحت کنترل دولت خود وارد بازار رمزنگاری می شود.

FINRA – صنعت تنظیم مقررات مالی

سازمان خود نظارتی برای کارگزاران ایالات متحده از لحاظ تعریف بیت کوین، تکمیل راهنماها و صدور اخطار برای مشتریان خود کاملاً فعال بوده است.

نکته جالب اینجاست که FINRA در گزارش خود درباره Distribution Ledger Technology نشان داد که استفاده گسترده از فناوری Blockchain می تواند روی عملکردهای اصلی سازمان تأثیر بگذارد. به طور خاص، نحوه خود تنظیم اعضای FINRA در زمینه های مبارزه با پولشویی و سیاست های مشتری خود را می شناسید، تأیید دارایی ها، استمرار تجارت، نظارت، پرداخت و حتی نگهداری از پرونده ها که از طریق بلاک چین امکان پذیر است.

OCC – دفتر کنترل ارز

دفتر خزانه داری ایالات متحده در مقاله خود برای سال 2016 امکان پیشبرد برنامه های شرکت های fintech را برای تبدیل شدن به بانک های ملی خاص (SPNB) فراهم کرده است. این ابتکار عمل برای شرکت هایی که مایل به تبدیل شدن به بانک های دیجیتال با هدف محدود هستند، دارای یک رژیم نظارتی فدرال متحد هستند. با این حال، از نوامبر 2017، هنوز هم برخی از ابهامات سیاسی و حقوقی قابل توجه پیرامون این ابتکار وجود دارد.

علاوه بر این، OCC مقاله خوش بینانه دیگری را منتشر کرد که در آن خواستار ایجاد یک بخش “مسئول نوآوری” شد. آنها قصد دارند دفاتر خود را در واشنگتن، نیویورک و سانفرانسیسکو راه اندازی کنند تا به رشد فناوری های نوظهور از جمله ارزهای دیجیتال دامن بزنند.

CFPB – دفتر حمایت مالی مشتری

دفتر اخطار مصرف کننده درباره بیت کوین صادر کرده است. نرخ بی ثبات ارز، عدم امکان احتمالی صرافی ها در صورت از بین رفتن بودجه و خطر هک شدن و کلاهبرداری از جمله موضوعات بالقوه ذکر شده است. علاوه بر این، CFPB مزایای بیت کوین را نیز تصدیق کرده است.

NFA – انجمن ملی آینده

NFA یک سازمان خود نظارتی مستقل برای بازار آینده آمریکا است. هر یک از شرکت کنندگان در بازار آتی ، از جمله معاملاتی در بیت کوین، ملزم به عضویت NFA است.

چه سازمان هایی که قانون گذاری بیت کوین را توسعه می دهند؟

توسعه بیت کوین
توسعه بیت کوین

به مانند سایر سازمانهای دولتی دیگر، سنای آمریکا و مجلس نمایندگان از نظر بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتالی خیلی محلی نبوده اند.

در آگوست 2013، سنای ایالات متحده نامه هایی را به سازمان های مختلف اجرای قانون ارسال کرد و از خطرات و تهدیدهای احتمالی در رابطه با ارزهای رمزنگاری شده پرسید. بیشتر آژانس ها با اذعان محتاطانه درباره استفاده های مشروع از بیت کوین ها پاسخ دادند.

از آن زمان، موضوع ارزهای رمزپایه اغلب در مجلس سنا و مجلس نمایندگان مورد بحث قرار می گرفت. در سال 2016، کنگره Blockchain کنگره تشکیل شد تا همه کنگره ها با سرعت بیشتری در مورد موضوع بیت کوین و بلاک چین به امید ایجاد قوانین آینده که در آن بخش خاص تأثیر خواهد گذاشت، سرعت ببخشند.

در تابستان سال 2017، قانونگذاران آمریكا لایحه ای را تهیه كردند كه برای محافظت از ارزهای رمزنگاری شده از دخالت دولت تنظیم شده است. در صورت تصویب این لایحه، از برخی ارزهای رمزنگاری شده که مطابق با حداقل الزامات خاص هستند، محافظت می کند تا از استفاده آنها در شیوه های غیرقانونی تجارت جلوگیری کند. پیش بینی می شود این لایحه در پاییز 2017 ثبت شود.

منبع : www.iminer.net

آخرین مطالب وبلاگ
دریافت ماینر یک ساعته رایگان
دریافت ماینر یک ساعته رایگان

آموزش ثبت نام در سامانه آی ماینر و دریافت ماینر یک ساعته رایگان ماینر یک...

خرید ماینر بیت کوین از آی ماینر
خرید ماینر بیت کوین از آی ماینر

ماینر بیت کوین چیست؟ از کجا ماینر بخریم؟ خرید ماینر بیت کوین: اکنون دیگر با...

آموزش استخراج بیت کوین با آی ماینر
آموزش استخراج بیت کوین با آی ماینر

چگونه از سامانه آی‌ماینر بیت کوین استخراج کنیم؟ در ادامه با کلیپ‌ آموزش استفاده از...

Change Language

English پارسی Türk русский العربية
آی ماینر